Портфель Искра Индекс: Идея

Искра Индекс: Идея представляет собой модельный портфель, являющийся комбинацией одной из нескольких инвестиционных идей и портфеля Депозит+. Условием оптимизации является постоянное присутствие в портфеле соответстсвующей идеи с весом не менее 10%. Базовыми инвестиционными идеями и соответствующими портфелями являются:

• Искра Индекс: Биткойн (не менее 10%)
• Искра Индекс: Золото (фиксированная доля 30%)
• Искра Индекс: S&P500 Вызов, который также относится к портфелям линейки Идея и представляет собой левериджированный в 2 раза портфель Депозит+ Сбалансированный. Такая комбинация позволяет рассчитывать на существенное опережение одного из самых известных мировых индексов при меньшем уровне риска.

Портфели линейки Идея подходят скорее склонным к риску инвесторам, хотя по уровню просадки первые два портфеля соответствуют сбалансированным (умеренным) портфелям. Это связано с тем, что включение в состав портфеля индивидуальной идеи с каким либо фиксированным (пусть и минимальным весом) означает появление в нём специфического риска неиндексного инструмента и в целом повышает его риск.

Чем портфели Искра Индекс: Идея могут быть интересны инвестору?

Каждая инвестиционная идея, даже если она индексная, несет определенные систематические и специфические риски в долгосрочной перспективе. Рыночные кризисы или технологические изменения, корпоративная борьба и даже мошенничество могут обрушить инвестиционную стоимость ценной бумаги или сломать восходящий тренд, который существовал длительное время. Потери времени являются самыми тяжёлыми в инвестиционном процессе, поскольку они не могут быть восстановлены никогда. Именно поэтому ограничение риска отдельных инвестиционных идей и их комбинация с широко диверсифицированным портфелем, подобным Депозит+, является лучшим решением в долгосрочной перспективе. Если инвестиционная идея инвестора не сработает, его потери будут ограничены и компенсированы оставшейся частью портфеля. Это даст возможность инвестору спокойно изменить свой инвестиционный фокус или полностью перейти в комплементарный диверсифицированный портфель.

Пример истории ARKK

В начале 2021 года финансовые СМИ обсуждали обвал технологического фонда ARKK под управлением "звезды" Кэти Вуд. В течение 4 лет до этого фонд рос в среднем на 65% ежегодно. Однако к концу марта 2023 года средняя доходность ARKK с конца 2017 года вышла на нулевой уровень, показав колоссальное падение за 2021-2022 гг. (в 4.5 раза, или 77%).

Подробнее об истории Кэти Вуд и ARKK

За тот же период 2021-2022 гг. консервативный портфель Депозит+ снизился на 9.5%. Если бы в конце 2020 года на пике ARKK инвестор объединил (даже без оптимизации) инвестиции в ARKK, ограничив их 20%, и портфель Депозит+, то за этот период его совокупный портфель потерял бы 24%, оставаясь в границах разумных потерь и сохраняя возможность быстрого восстановления:

• консервативный портфель Депозит+ с конца 2022 года по середину июня 2025 года вырос на 36%, и в совокупности с восстановлением ARKK потери 2021-2022 гг. совокупного портфеля были бы закрыты;
• в то же время, котировки ARKK всё ещё на 39% ниже максимумов начала 2021 года.

- Условия подписки -