Портфели Искра Индекс: Идея представляют собой модельные портфели, являющийся комбинацией какой-либо долгосрочной специфической инвестиционной идеи и портфеля Депозит+. Условием оптимизации является постоянное присутствие в портфеле соответстсвующей идеи с весом не менее 10%. Кроме того, к линейке Идея относятся леверджированные портфели Депозит+. Базовыми инвестиционными идеями и соответствующими портфелями Идея являются:
Портфели линейки Идея подходят скорее склонным к риску инвесторам, хотя по уровню просадки все портфели соответствуют традиционным сбалансированным (умеренным) портфелям. Это связано с тем, что включение в состав портфеля индивидуальной идеи с каким либо фиксированным (пусть и минимальным весом) означает появление в нём специфического риска неиндексного инструмента и в целом повышает его риск.
Чем портфели Искра Индекс: Идея могут быть интересны инвестору?
Каждая инвестиционная идея, даже если она индексная, несет определённые систематические и/или специфические риски в долгосрочной перспективе. Рыночные кризисы или технологические изменения, корпоративная борьба и даже мошенничество могут обрушить инвестиционную стоимость ценной бумаги или сломать восходящий тренд, который существовал длительное время. Потери времени являются самыми тяжёлыми в инвестиционном процессе, поскольку они не могут быть восстановлены никогда. Именно поэтому ограничение риска отдельных инвестиционных идей и их комбинация с широко диверсифицированным портфелем, подобным Депозит+, является лучшим решением в долгосрочной перспективе. Если инвестиционная идея инвестора не сработает, его потери будут ограничены и компенсированы оставшейся частью портфеля. Это даст возможность инвестору спокойно изменить свой инвестиционный фокус или полностью перейти в комплементарный диверсифицированный портфель.
Это можно продемострировать на множестве конкретных примеров.
|
Пример истории ARKK В начале 2021 года финансовые СМИ обсуждали обвал технологического фонда ARKK под управлением "звезды" Кэти Вуд. В течение 4 лет до этого фонд рос в среднем на 65% ежегодно. Однако к концу марта 2023 года средняя доходность ARKK с конца 2017 года вышла на нулевой уровень, показав колоссальное падение за 2021-2022 гг. (в 4.5 раза, или 77%). Подробнее об истории Кэти Вуд и ARKK За тот же период (2021-2022 гг.) консервативный портфель Искра Индекс Депозит+ вырос на 9.5%. Если бы в конце 2020 года на пике ARKK инвестор объединил (даже без оптимизации) инвестиции в ARKK, ограничив их 20%, и портфель Депозит+ Консервативный (80%), то за этот период объединенный портфель потерял бы 8%, оставаясь в границах разумных потерь и сохраняя возможность быстрого восстановления:
|
ТОО "ИскраИндекс"
050022, Казахстан, город Алматы, Алмалинский район, улица Шевченко, дом 118, офис 314
info@iskraindex.com
© 2025
